| |
|
|
|
| 知识库 -> 商业财经知识 -> 家族信托有什么坏处？ -> 正文阅读 |
|
|
[商业财经知识]家族信托有什么坏处？ |
| [收藏本文] 【下载本文】 |
|
家族信托有什么坏处？ 关注问题?写回答 [img_log] [img_log] 信托 信托公司 家族信托 家族信托有什么坏处？ |
|
国有投资，安排了监事委员会，安排了党委，安排了纪检监察派驻组……都看不住国有资产流失。 一个家族企业，创始人想尽一切办法，就是要培养自己的子女，以便能够继承并掌控这份产业。甚至在关键的财务、采购等岗位，都要安排自己信得过的亲戚，来盯着。就这样，老板还睡不着觉，生怕别人给偷家了。 但是，对于信托，仅凭信托俩字，就把巨额的家庭财富全权交给陌生人来掌控、打理。这是谁给你的勇气和自信，能够确保让财富传承给你的后代？是梁静茹吗？ 真正的家族信托，只是西方避税的手段，财富必须要绝对掌握在自己的白手套手里。否则，前段时间传出的LV的股权，就是最好的注释。 标准化信托，本质上是律师和信托公司营造出来的幻觉，专门收割有一定资产但又未达到顶级富豪的人群。从大数据统计来看，标准化信托从设立到灭失的时间，大多不超过二十年。信托的管理成本及运营“亏损”，很快就会耗尽信托资金的本金。 对多数人而言，信托不仅不是利益输送的管道，反而是自己的财富被律师、信托公司、理财顾问以各种合法费用方式，长期、稳定地“反向输送”出去的管道。他们在信托的“税收优惠”和“传承神话”中，没有意识到自己其实承担了系统运转的全部成本，并默默承受着平庸的投资回报。 顶级富豪的信托资本玩法是，委托信托公司设立信托基金，避免遗产税。然而，富豪自己是信托公司的实际控制人，将信托资金以商业模式进行利益输送给关联公司，从而实现财富的代际传承。 常见的有“保险+信托”的双层套嵌。先购买一份大额杠杆人寿保单，将保单装入信托。信托受益人获得的保险金赔付，在许多法域是免税的。而这份保单本身，可能就是向一家家族关联的保险公司购买的。利益以保费和赔付的形式，在家族控制的实体间流动。 真正“成功”的富豪信托，设立人极少真正放弃控制权。他们通过担任保护人、通过家族办公室保留投资决策权、或通过复杂的需要其首肯的受托人机制，牢牢把持着投资和分配的决定权。而普通中产的标准化信托，控制权是真真切切地移交给了第三方。他们只能被动接受信托公司的标准投资组合和被严格限制的分配，毫无“商业模式”的灵活性和利益输送空间。 顶级富豪的家族信托持有一堆资产，然后“雇佣”一个由家族成员控制或深度绑定的家族办公室来提供“投资顾问”、“资产管理”服务，收取高昂的管理费。这本质上是把信托的钱，通过一份表面上的商业服务合同，合规地支付给了家族的关联方。钱没有离开家族的“大口袋”，但从信托的“本金”变成了家族成员口袋里的“管理费收入”，且后者在税务处理上往往更为有利。 送礼物 还没有人送礼物，鼓励一下作者吧 |
|
听说私募届有句话：亏了客户几百万，去道个歉吧，态度诚恳点，亏了客户几千万，去跪一个吧，不丢人，亏客户几亿，自己主动点去黄浦江边跑步，别让客户难做 信托届是另一句话：如果你没能力把你的信托公司领导层物理消灭，就不要让信托公司管你的钱 |
|
家族信托一旦成立，本金就已经是信托管理人的了。 信托管理人只要在初期发点利息打发一下后人就行。 对巨额财富，谁掌握管理权，几乎就等于掌握了财富。甚至无需在名义上获得财富，利益随时可以输送，太容易了。所以瑞士的银行不急着没收纳粹的遗产，没有主人，挂在账上等于已经没收了。 范仲淹早就看出了这里的猫腻，所以一定要把家族信托做成在家族聚居区里面，看得见搬不走的族田，而不是挂在账上能轻易被调动的钱财。 范仲淹的义庄能存续下去一个重要原因，还得是二代靠谱，范纯仁给自己老爹的“好想法”打上了若干补丁。 古人很早之前就明白，人的能力要跟财富相匹配才能守住财富，不是人人都有这个能力，所以普通阶层富不过三代是大概率事件。真正的世家大族需要有一套类似少林寺达摩院那样的传承机制。权责一体，财富不是天然属于某人的，放弃了对财富义务也就放弃了权利。归根结底，死人是无法制约活人的。 西方大部分家族信托都是自己人管的，根本就不是给外人管，而且西方的大部分信托的保证其实是暴力，那些有几百亿信托的家族黑白两道实力强大，不守规矩真的会死的，就算这样一但后人不够给力，一样被管理人吃干抹尽的也多的是。 信托和国企非常类似，所有权和管理权分离了，贪大贪小，丰俭由人，全看监管严不严。 信托，基金既然能管理和投资，那就有厚厚的一本《金融法》教经理怎么资产转移，只有家族后人牢牢把监管权捏在手里，并且耳聪目明才防的住。信托说白了这是一种家族财富规避法律监管的方案，不可能比“家族财富直接握在自己手里”更保险的。 信托关系中，受托人是否能够勤勉履职，还得看有没有足够的能力约束他。哪怕是欧美这种资本主义法权相对健全的国家，受托人也有利用手里管理财产的处分权为非作歹，侵害受益人的利益的。毕竟对于设立后好几代的受益人，可能只有精英的血统，没有精英的能力了，但管理人可不是遗传的，各个都是人精。 这个主要是靠经营人脉和关系网，你的律师和职业经理人人一般来不及经营出这种暴力能力，当然要是所有人弱智到让律师管理人全都抱团，或者你直接把信托交给这种有暴力能力的人管理，那就是你自己傻了，等于送给他了。 美国是个翻版的古罗马，先到的老贵族势力根深蒂固，这些老 互相抱团互相保护，为了长远利益，他们是会保护圈子里的自己人的，经纪人去碰福特洛克菲勒这种就是找死，实际上他们没你想的社达，5月花公约上签字的那些人的后代是有特权的，比如斯诺登，换个人早就死了。 西方的信托，都是靠强血缘关系+强法律关系才能保证信托。只有东方的新钱没见过世面，才相信外人掌管信托。国内目前没有遗产税，他们还折腾。 家族信托，约等于把全部身家给没有任何关系的第三方，且对方还收取高额佣金，还不保证钱会一直在。更大的可能钱折腾光了，对方啥责任也不用付，拿着高额佣金走人。 欧美有些家族信托，包装成慈善基金，然后自己人做慈善基金的老大，靠偶尔慈善事业来彻底免税。甚至还能接受外人捐献。比如克林顿家的慈善基金。现在就是女儿当基金的话事人，每个月都拿着基金会给的高薪。又避税，又避免败家。 欧美大部分信托都是家族信托，沃尔顿家族（沃尔玛），阿尔诺家族（法国），盖茨的主要财富，成立的都是家族信托办而不是慈善基金会。慈善基金会的钱不属于捐赠人，丧失了任何所有权。家族信托办的钱始终在家族手中，按照家族的意志进行管理。 把钱给老婆给儿子都有可能挥霍一空，更别说给别人管了。信托是一帮有钱有势黑白两道通吃的顶级大佬玩的避税手段。信托经理敢黑大佬的钱，大佬不需要证据就能弄死他。这才是信托可靠性的保证。 一些没有武力的有钱人明星也跟着学，富一代还可以靠个人能力威慑信托经理，二代三代只要失去了经营的关系网，信托经理跟关联公司做内幕交易就能套空信托的钱。甚至让信托背上巨额债务。合理合法。好像恒大，负债几万亿，许家还有几百亿美金的合法财产。如果不是中国政府采用控制人身的特别手段，老许早就跑美国合法逍遥了。 你的家族有成体系的武力系统有死士敢为你的家族杀人，还有法律资源把死士的命保下来。信托才可靠。其实最可靠的就是多生孩子，择优培养，多培养几个靠谱的孩子，分别继承家产。留一部分共同财产，资助家族子孙上大学。家族子孙投票共同管理。成年人一人一票。鼓励家族多生孩子。生的人多了，自然会发展。不会消亡。 做信托的，必须是一个圈子里面的，把你的信托搞砸了他也无法在圈子里继续立足的那层关系存在。希腊船王的信托就做的不错。希腊船王是子孙能干，只喜欢搞航运，每代都能抗的起业务，职业经理人忽悠不了他们。 但外族的一个八竿子打不着的肥羊，宰你没有任何的后果的，非得往人家嘴里送，对屠夫的圈子而言，也只是多增笑谈而已。 总有人认为这世间存在不劳而获、一劳永逸这种事儿。 无论是权力还是财富，不存在你不操心、不费力就能掌控的可能。 掌握人事权，你得了解人，而了解人这事儿，你至少跟你所要了解的人产生沟通和交流，你才能了解他。 掌握事权，那你就得干活儿，至少你得知道做这个事儿的基本逻辑，不然你就没有话语权，底下人想咋糊弄你就咋糊弄你。 掌握财权，那你也得知道钱从哪里来，又要花到哪里去，不然账目都不清楚，你还是一个轻易就能被糊弄的货色。 财富也一样，你作为企业的出资人不了解企业的运作，等待你的就是被架空、出资被掏空。你要是不懂股市运作，你的钱投入到股市也会亏光。就算是门槛儿最低的投资房市，你也要了解要购买的房子的地段等信息，了解房市的发展趋势，才能在无论是租还是售方面去获利。 你了解这个领域，你才能这个领域赚钱，你掌控这个领域，你才能保证安全的在这两个领域赚钱。 信托？ 在你不掌控的信托面前，你就是肥羊而已。 |
|
做生意的时候一个个五毒俱全坑蒙拐骗，恨不得做出世界上最卑劣的事，就为了那点利润 结果老了老了，居然觉得只需要每年花一点点小钱 就能让一个陌生人守着你们庞大的财富几十年不动心 除了守着财富外，还要每年各种投资给你们增值 幽默么？ |
|
很多人真的是脑子洗坏掉了 俄乌冲突瑞士（永久中立国）冻结俄罗斯74亿瑞郎包含内容： 银行存款、信托资产、股票、房地产（如豪宅、滑雪小屋）、豪车、私人飞机以及艺术品等。 |
|
|
| [收藏本文] 【下载本文】 |
| 上一篇文章 下一篇文章 查看所有文章 |
|
|
|
|
娱乐生活:
电影票房
娱乐圈
娱乐
弱智
火研
中华城市
印度
仙家
六爻
佛门
风水
古钱币交流专用
钓鱼
双色球
航空母舰
网球
乒乓球
中国女排
足球
nba
中超
跑步
象棋
体操
戒色
上海男科
80后
足球: 曼城 利物浦队 托特纳姆热刺 皇家马德里 尤文图斯 罗马 拉齐奥 米兰 里昂 巴黎圣日尔曼 曼联 |
| 网站联系: qq:121756557 email:121756557@qq.com 知识库 |